Банк России аннулировал лицензию на банковские операции у КИВИ Банк (акционерное общество) с регистрационным номером 2241 в Москве. По размеру активов этот банк занимал 89-е место в российской банковской системе. КИВИ банк входил в перечень банков, которые вправе выдавать независимые гарантии для обеспечения заявок и исполнения контрактов для государственных закупок.
Проверьте в реестре банковских гарантий были ли у вас контракты, обеспеченные КИВИ банком, если есть:
Заказчик обязан потребовать у поставщика, подрядчика, исполнителя предоставить новое обеспечение исполнения контракта. Смотрим часть 30 статьи 34 Закона N 44-ФЗ.
Решение Банка России основано на пунктах 6 и 6.1 части первой статьи 20 Федерального закона “О банках и банковской деятельности”. Применяя эти положения, регулятор отмечает следующее:
- КИВИ Банк систематически нарушал законы, регулирующие банковскую сферу, и акты Центробанка. За последние 12 месяцев к нему были применены меры регулирования пять раз, включая двукратное ограничение на проведение отдельных операций.
- Банк систематически нарушал требования по противодействию легализации доходов от преступной деятельности и финансированию терроризма.
КИВИ Банк не являлся крупным кредитором в реальном секторе экономики. Его деятельность была направлена на высокорискованные операции, включая переводы денег физическим лицам и сомнительным бизнесам, таким как криптообменники и нелегальные онлайн-казино. Банк также не принял эффективных мер по снижению рисков, несмотря на надзор со стороны Банка России, и продолжал осуществлять подобные операции.
Банк России также передал информацию о сомнительных операциях, проводимых банком, правоохранительным органам.
