Банк России утвердил обновленный перечень признаков сомнительных операций и сделок, проведение которых может послужить основанием для блокировки счета. Документ был опубликован на сайте регулятора.
Утверждены поправки в положение 375-П, содержащее более сотни признаков сомнительных операций. Обновленный список вступит в силу в октябре 2021 года.
В частности, в связи с принятием в июле 2020 года закона о цифровых финансовых активах (ЦФА) перечень признаков был дополнен операциями с цифровыми валютами, а также оборотом цифровых прав, для которых характерна однонаправленность и регулярность, на крупные суммы.
К признакам сомнительных операций относятся регулярные переводы за границу от разных граждан одному физлицу либо многократные переводы с одного электронного средства платежа.
Также ЦБ добавил в список операции по исполнительным документам. Теперь банки смогут отказать в сомнительной транзакции по исполнительному листу, который выдан по итогам судебных разбирательств, по исполнительной подписи нотариусов или решению комиссий по трудовым спорам.
При этом Центробанк убрал из списка сомнительных операций пренебрежение клиентом более выгодными условиями услуг и транзакции с «необычно высокой» комиссией.
При этом список ЦБ не является исчерпывающим и включает в себя “иные” признаки, свидетельствующие о возможной легализации доходов, полученных преступным путем.
