Банк России выпустил свежие методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц.
Банковским учреждениям настоятельно рекомендовано обращать внимание на следующие виды расчетов между физическими лицами:
- количество контрагентов-физлиц более 10 в день или больше 50 в месяц;
- количество безналичных операций с физлицами больше 30 в день;
- суммы операций между физлицами: больше 100 тыс. руб. в день или более 1 млн. руб. в месяц;
- промежуток времени между зачислением и списанием менее 1 минуты;
- средний еженедельный остаток на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций.
Чтобы попасть под контроль, операции должны соответствовать двум критериям одновременно.
В документе даны также рекомендации по выявлению признаков незаконной предпринимательской деятельности, а также иных противоправных действий в расчетах незаконных онлайн-казино, финансовых пирамид и операций в «криптовалютных обменниках».
Смотрим рекомендации Банка 👇🏻
Документ: Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 №16-МР
